Überweisungen - Fragebogen der Banken

Liebe Forenmitglieder,

so ab und an überweise ich über die Allied Bank Phil. immer wieder mal einen Betrag auf ein Benefic. Acc. im Sinne einer Familienhilfe. Nicht viel, aber halt immer wieder mal.

Jetzt kommt mit der letzten Bestätigung des Kontoauszugs eine Aufforderung, in der ich meine persönlichsten Daten offenlegen soll, wie Verdienst, Bank- Vermögen usw. und noch Bankbestätigt!!!

Begründet wird dies mit dem Hinweis, dass man sicherstellen will, dass keine terroristischen Aktivitäten mit dem Geld finanziert werden.

Bis zu einem gewissen Punkt kann man dafür ja evtl. noch Verständnis haben. Aber hier geht es meines Erachtens doch etwas zu stark ans Eingemachte und zu private. Es ist mein Privatvergnügen, meiner Familien auf den Phils finanzielle Hilfestellung zu geben. Die Beträge die ein solches Vorgehen rechtfertigen würden sind dafür wohl etwas zu gering. Wenn die darauf bestehen, wird eben nix mehr geschickt und sammle es und bringe es persönlich hin!

Hat schon jemand ähnliches erfahren und wie ist er verfahren. Die Bank wechseln wird wohl nicht all zu viel bringen - denn irgendwann ziehn die nach - bestimmt. Oder kann ich einfach die Auskunft verweigern. Dann stellen sie vielleicht nicht mehr zu.

Hab hier schon die Suchfunktion bemüht - war aber nix zu finden. Vielleicht war ich auch zu ungeschickt. Dann könnte mir ja ein Admin oder anderer Experte auf die Sprünge helfen.

Wäre für ein feetback dankbar.

Gruss Dieter

Diese Bestaetigung ist unsinnig, da die Gelder ja von einer deutschen Bank kommen, die ja das Geldwaescheabkommen mit unterschrieben haben. Bei diesen Laendern entfaellt die Pruefung. Dazu gehoert z.B. auch die Schweiz.

Ist halt mal typisch philipinisch, diese Fragen zu stellen. Ich wuerde die Bank wechseln.

@ suman933
Hallo Suman, ich bin bei Equitable und habe gerade Fragebögen für Express Padala (Überweisungen ) ausgefüllt. Neben Adresse, Geburts-
datum und Telefon wollten die nichts weiter wissen. Habe bei online-
banking meine Pin geändert. Habe dann nachts um 3 Uhr (Zeitverschiebung) einen Anruf von der Bank erhalten, dass meine PIN ok ist. Netter Zug nicht. Solltes die Bank wechseln.
Gruß Digger

quote:

Original von suman933 Liebe Forenmitglieder, so ab und an überweise ich über die Allied Bank Phil. immer wieder mal einen Betrag auf ein Benefic. Acc. im Sinne einer Familienhilfe. Nicht viel, aber halt immer wieder mal. Jetzt kommt mit der letzten Bestätigung des Kontoauszugs eine Aufforderung, in der ich meine persönlichsten Daten offenlegen soll, wie Verdienst, Bank- Vermögen usw. und noch Bankbestätigt!!! Begründet wird dies mit dem Hinweis, dass man sicherstellen will, dass keine terroristischen Aktivitäten mit dem Geld finanziert werden. Bis zu einem gewissen Punkt kann man dafür ja evtl. noch Verständnis haben. Aber hier geht es meines Erachtens doch etwas zu stark ans Eingemachte und zu private. Es ist mein Privatvergnügen, meiner Familien auf den Phils finanzielle Hilfestellung zu geben. Die Beträge die ein solches Vorgehen rechtfertigen würden sind dafür wohl etwas zu gering. Wenn die darauf bestehen, wird eben nix mehr geschickt und sammle es und bringe es persönlich hin! Hat schon jemand ähnliches erfahren und wie ist er verfahren. Die Bank wechseln wird wohl nicht all zu viel bringen - denn irgendwann ziehn die nach - bestimmt. Oder kann ich einfach die Auskunft verweigern. Dann stellen sie vielleicht nicht mehr zu. Hab hier schon die Suchfunktion bemüht - war aber nix zu finden. Vielleicht war ich auch zu ungeschickt. Dann könnte mir ja ein Admin oder anderer Experte auf die Sprünge helfen. Wäre für ein feetback dankbar. Gruss Dieter

Bank wechseln bringt nichts . Die Anweisung kommt von der philippinischen Zentralbank
und muss von Banken umgesetzt werden. Die Allied Bank ist wohl nur etwas schneller als die anderen Banken.

quote:

Original von suman933 Jetzt kommt mit der letzten Bestätigung des Kontoauszugs eine Aufforderung, in der ich meine persönlichsten Daten offenlegen soll, wie Verdienst, Bank- Vermögen usw. und noch Bankbestätigt!!!

Wie wurde dir den diese Aufforderung der Offenlegung denn zugestellt? Hier in Deutschland über einen Remitterservice?

tbs

quote:

Original von suman933 so ab und an überweise ich über die Allied Bank Phil. immer wieder mal einen Betrag auf ein Benefic. Acc. im Sinne einer Familienhilfe. Nicht viel, aber halt immer wieder mal. Jetzt kommt mit der letzten Bestätigung des Kontoauszugs eine Aufforderung, in der ich meine persönlichsten Daten offenlegen soll, wie Verdienst, Bank- Vermögen usw. und noch Bankbestätigt!!! Gruss Dieter

Von wem erhälst Du die Aufforderung Deine persönlichen Daten offen zu legen?
Von Deiner deutschen Bank oder von der Allied Bank Phil.?

Wenn Du bei der Allied Bank ein eigenes Konto hast, ist das natürlich schon merkwürdig für diese Bank, wenn du Geld auf Dein eigenes Konto schickst, welches dann vielleicht von "irgendwem" verfügt wird.

Handelt es sich tatsächlich um Familienunterstützung, so wäre es normal, das Geld gleich an den Begünstigten zu überweisen.

Nein - ganz normal als Vordruck - als Beilage bei der Rücksendung der Überweisungsbestätigung - keine direkte Aufforderung!

Ich persönlich habe kein Kto. bei der Phil Bank sondern es geht auf ein Benefic-Konto meiner Schwägerin - und dies besteht jetzt schon gut 10 Jahre.

Gruss Dieter

Also hat Deine deutsche Hausbank den Fragebogen geschickt. Das ist ganz normal. Der Geldverkehr mit den Philippinen unterliegt noch immer besonderer Beobachtung. Die Gründe hierfür kann ein jeder hier nachlesen:

http://www.internationalepolitik.de/arch...errorismus.html

oder auch den Umfang des Anti-Geldwäschegesetzes:

http://www.anti-geldwaesche.de/

Jede Bank ist verpflichtet, diesen Geldverkehr zu beobachten und auf eventuellen kriminellen Hintergrund zu prüfen. Dass Du die Familie Deiner Frau unterstützt ist nachvollziehbar - sag es einfach Deiner Bank, damit sie es weiß.

Ich fürchte, ich hab mich hier etwas ungeschickt ausgedrückt. Ich habe kein Konto bei der Allied Bank!!!!! Aber ich überweise mehr oder weniger regelmässig über den Weg von meiner Hausbank zur Allied Bank Phil., die wiederum ein zwischenkonto bei der Amex Bank (American Express) in Frankfurt ein Sammelkonto für Deutschland hat. Hier gebe ich die Benefizkontonr. des Empf. an. Das dauert etwa 2-4 Tage, bis dann der Empf. über das Geld verfügen kann.

Dann bekomme ich ca. nach 1 Woche eine Überweisungsbestätigung aus London, das der Transfer getätigt wurde. Hieraus ist die Rate, Einzahlung und Empf. alles ersichtlich. Meine Hausbank hat damit nix zu tun, die tätigt ja nur von hier nach Frankfurt. Erst dort geht es weiter nach London. Und dieses Formular kommt mit der Bestätigung aus LONDON!

Aber ich glaube ich werde erst einmal gar nix unternehmen und abwarten, was passiert. Gewisse Fragen ist ja ok - aber wenns ans Eingemachte geht werde ich meine Transfers mal gründlich überdenken.

Gruss Dieter

quote:

Original von Iloilo Jede Bank ist verpflichtet, diesen Geldverkehr zu beobachten und auf eventuellen kriminellen Hintergrund zu prüfen. Dass Du die Familie Deiner Frau unterstützt ist nachvollziehbar - sag es einfach Deiner Bank, damit sie es weiß.

beobachten können sie so lange sie wollen. der rest geht die aber gar nichts an. ob ich das geld meiner familie gebe, oder vers..... und verh.....hat die überhaupt nicht zu interessieren, und auch sonst niemanden.

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Original von diver100 beobachten können sie so lange sie wollen. der rest geht die aber gar nichts an. ob ich das geld meiner familie gebe, oder vers..... und verh.....hat die überhaupt nicht zu interessieren, und auch sonst niemanden.

....... ja, so hätten es gerne die Terroristen, Mafiosis, Steuerhinterzieher, organisierten Verbrecher und Unterstützer krimineller Vereinigungen.

Hallo,
meine Frau und die Frau meines Kumpel überweisen auch über die Allied Bank ihr Geld monatlich an ihre Familien.

Bislang haben wir solch einen Fragebogen noch nicht bekommen.

Wenn dann würde ich ihn auch erst mal ignorieren.

Gruß,
Joachim

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Original von Iloilo quote: Original von diver100 beobachten können sie so lange sie wollen. der rest geht die aber gar nichts an. ob ich das geld meiner familie gebe, oder vers..... und verh.....hat die überhaupt nicht zu interessieren, und auch sonst niemanden. ....... ja, so hätten es gerne die Terroristen, Mafiosis, Steuerhinterzieher, organisierten Verbrecher und Unterstützer krimineller Vereinigungen.

ach ja? und du glaubst tatsächlich, mit so nem schwachsinn lassen sich solche leute von irgendetwas abhalten? du glaubst wohl auch, das zitronenfalter zitronen falten?

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Original von diver100 ach ja? und du glaubst tatsächlich, mit so nem schwachsinn lassen sich solche leute von irgendetwas abhalten? du glaubst wohl auch, das zitronenfalter zitronen falten?

hier geht es nicht darum was ich glaube,
sondern um bestehende Gesetze und Richtlinien an die sich Banken halten müssen.

quote:

Original von suman933 Und dieses Formular kommt mit der Bestätigung aus LONDON!

Das bestätigt meinen Verdacht, das die Amex Bank als Remitterservice die Infos haben möchte. Da bin ich mal gespannt wann die PCI Express Padala in Frankfurt solche Infos von mir einholen möchte. Allerdings habe ich schon vor längerem eine Erklärung zum Geldwäschegesetz bei der Express Padala abgeben müssen, allerdings kann ich mich nicht daran erinnern solche Intimen Infos preisgegeben zu haben.

tbs

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Original von Iloilo quote: Original von diver100 ach ja? und du glaubst tatsächlich, mit so nem schwachsinn lassen sich solche leute von irgendetwas abhalten? du glaubst wohl auch, das zitronenfalter zitronen falten? hier geht es nicht darum was ich glaube, sondern um bestehende Gesetze und Richtlinien an die sich Banken halten müssen.

Die Banken hamdeln auf Weisung der philippinischen Zentralbank und sind verpflichtet worden alle Bankaccounts abzugleichen.
Dies geschieht im Rahmen der neusten Gesetze gegen Terrorismus und Drogenhandel.

Ich habe schon sehr grosse Betraege in die Philippinen und auch andere Laender ueberwiesen. Da kam nie eine Nachfrage. Das Quellenland der Ueberweisung ist entscheidend. Deutschland/Schweiz/Oesterrecih usw. sind auf der gruenen Liste.

Ich zweifle auch an, dass die Vorschrift von der philippinischen Zentralbank existiert. Wuerdest Du bitte die Quelle posten.

Wie schon geposted, die Nachfrage macht nur Sinn, wenn die Gelder aus Laendern kommen, die das Antiterrorgesetz nicht unterschrieben haben, somit entfaellt Deutschland.