Geldwäsche, Limits ?

Zitat von soderfla

Ich kann zu dem Thema nur sagen das bei Geldsendungen ins Ausland von 10.000 Euro und mehr beim Zoll anzumelden ist, mit Angaben woher das Geld ist und wofür es verwendet wird. Wenn das alles berücksichtigt wird gibt es auch keine Probleme mit den Geldsendungen.

MFG
Soderfla

Muß man das auch machen, wenn man das Geld splittet ?
Für welchen Zeitraum gilt dieses Limit ?
Täglich, monatlich, jährlich ?

Normalerweise nutzen wir für den Geldverkehr die Visakarte von der Santander.
Da kriegt man auch problemlos die ATM-Gebühren zurück.
Da gibt es ein unveränderbares Tageslimit von 300€, das ist klar definiert.
Will man 2*10000PHP am Tag abheben, schluckt der ATM die Karte.
Also wenn man jeden Tag die 300€ ziehen würde, käme man im Jahr auf über 100000€
Wo liegen denn nun generell die Limits auf den Zeitraum betrachtet ?
Täglich, monatlich, jährlich ?

Ok, dann bedanke ich mich bei Euch allen für die Hilfe.
Habe nun genügend Anregungen, Infos, Recherchematerial um das ordentlich durchzuziehen.
Ich berichte dann von meinen Erfahrungen diesbezüglich hier.
Kann aber noch etwas dauern, wir haben den Chinesen schon ordentlich runtergehandelt vom Modpreis.
Mal gucken ob noch was geht, denn der kriegt das eh nicht verkauft, weil das Objekt für jeden potenziellen Käufer ob In- oder Ausländer einen strategischen Makel hat.
Keine Anbindung an eine öffentliche Straße.
Das Objekt liegt vollends umringt von Landeigentümern der Familie meiner Frau, und er hat auch kein Wegerecht über die anderen Grundstücke gekauft.
Typische Falle eben und auf so was baut natürlich normalerweise kein normaler Mensch, bzw. kauft so was.
Also wir haben Zeit und lassen ihn noch etwas schmoren.
Es kann nur noch billiger werden

Wenn ich mich selbst nicht mehr um das Bauen kümmern muß, ist uns der Preis das wert.
1. Findet man dort kaum qualifizierte Leute für einen Hausbau.
2. Ist es ein Hobby die Langnase über den Tisch zu ziehen, das habe ich alleine schon beim Mauerbau auf dem anderen Grundstück gemerkt, da konnte aber nicht sooo viel falsch gemacht werden.
3. Ich kenne das Haus, das wurde grundsolide gebaut, habe den Rohbau miterlebt und er hatte gutes von weit angereist Personal.

Der Chinese hat das Haus für sich gebaut, der wollte niemals verkaufen.
Meine Frau hat das nur erfahren, weil ihr Bruder als Vorarbeiter bei dem chinesischen Besitzer arbeitet.
Als der vor ca. 2 Jahren einen Herzinfarkt bekam, hat er diesen Verwandten als Geschäftsführer eingesetzt.
Er hat den Herzinfarkt überlebt und bekam, in glaube Cebu war das, mehrere Bypässe mit gerade mal 40 Jahren........
Dann hat er den Geschäftsführer behalten, ist ein sehr großer Betrieb und mit dem Herz kann er eh nicht mehr.
Bis er halt rausbekam, dass Geld verschwindet und seither ist halt das Theater.

Ehrlich, wo ist da für mich, uns, meine Frau ein Risiko ?
Alles außen herum gehört der Familie.
Am Ende bekommt die das sowieso wieder alles von uns zurück, wenn wir tot sind.
Wir hegen keinerlei Verkaufsabsichten, haben das gar nicht nötig.
Wegen 10000€ mach ich mir ehrlich gesagt auch keinen großen Kopf, selbst wenn es da einige Macken geben sollte.
Auf Bauen auf den Phils bin ich nun mal nicht sonderlich geil, habe noch viele Dinge im Kopf die ich machen will, da gehört Bauen nicht dazu.
Zudem geht es auch darum, dass meine Frau nach meinem Ende ein Dach überm Kopf hat, wenn ich gehe.
Denn sie will auf jeden Fall wieder zurück auf die Phils, da sie in Deutschland in einem Pflegeheim arbeitet, weiß Sie genau, was auf sie hier zukommen würde, das will sie auf keinen Fall.
Nur mit den Deutschen Behörden will ich halt keinen Ärger, denn das kann erfahrungsgemäß verdammt unangenehm werden.

Ich hatte jetzt Kontakt mit der Bundesbank.
Die können die Frage tatsächlich ebenso nicht beantworten ????????
Also ob dies 12500€ täglich, monatlich oder jährlich gelten.
Um mir da eine verbindliche Antwort zu geben, müsste ich das Geld, den Vorgang in allen Einzelheiten melden und dann würde das geprüft und geklärt.
Mach ich aber nicht, weil der Zeitpunkt noch unklar ist.
Ansonsten hat man mir ein PDF mit 179 Seiten zukommen lassen, wo alle Wenn und Abers erläutert werden.
Da gibt es auch Erklärungen bezüglich Renten, Lebensversicherungen usw.
Zu Limit täglich, monatlich oder jährlich habe ich für Überweisungen dennoch nichts gefunden.
Habe das Gefühl, da wird absichtlich eine Lücke gelassen.............
Ausdrücklich wurde aber erwähnt:
"Meldepflichtig ist JEDE Zahlung, die über 12.500 Euro (Eingang/Ausgang) liegt."
Also gehe ich davon aus, dass man jeden Tag 12500€ verschicken kann, ohne das anmelden zu müssen.
Hier wurde das ebenso mal behandelt:
https://www.deutscheskonto.org…icht-auslandsuberweisung/

Somit wäre das für mich abschließend geklärt und der Thread kann meinetwegen vom Admin geschlossen werden, bevor es wieder in sinnlosen Beleidigungen ausartet.
Danke !

Zitat von bahog_utot

Seit Ende Juli 2017 gilt eine neue EU Verordnung. Die Meldegrenze ist auf 10.000 EUR herabgesetzt worden.

Grüße, Bahog Utot

Ich habe mir das von der Bundesbank auch nochmals schriftlich geben lassen, ist immer besser, sagt aber prinzipiell das Gleiche aus.
Die reden von 12500€, aber da sie mir meine Frage eh nicht vernünftig beantworten konnten, überweise ich halt 9999€, wenn es so weit ist, no Problem.

Hier die schriftliche Antwort der Bundesbank:

Zitat

info@bundesbank.de 22.09.2017 08:42
An mangojo@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.de

Sehr geehrter Herr Mangojo,

gerne beantworten wir Ihre Anfrage.

Meldepflichtig ist JEDE Zahlung, die über 12.500 Euro (Eingang/Ausgang) liegt. (Quelle: http://www.bundesbank.de/Redak…_7/statso_7_2013.pdf.html )

Der von Ihnen geschilderte Sachverhalt ist jedoch leider unvollständig, so dass nicht geprüft werden kann, ob der Vorgang nach §§ 67 ff. der Außenwirtschaftsverordnung (AWV) meldepflichtig ist.

Für Sie als Privatperson können wir die Erfassung veranlassen. Dazu benötigen wir jedoch noch folgende Angaben:

Name, Vorname, Wohnort, Telefonnummer od. Mailanschrift ……
Zahlungsdatum, ………………………………. mm.jjjj
ein-/oder ausgehende Zahlung, .
Zahlungszweck, ……………………………….
Betrag in Tsd. Euro, ………………………
Land……………………………………………………….

bei Zahlungen des Kapitalverkehrs zusätzlich:
Bezeichnung der Wertpapiere
ISIN
Wertpapierkenn-Nummer
Nennwert und/oder Stückzahl

Zur Abgabe Ihrer Meldung über meldepflichtige ein-/oder ausgehende Zahlungen können Sie sich gerne an unsere

Hotline SZAWStat +49 6131 377 4790

wenden. Die Kollegen dort werden die Meldung für Sie erfassen. Alternativ steht Ihnen folgende

Mailadresse szawstat-private@bundesbank.de

zur Verfügung.

Die Zahlungsbilanz dient dem Zweck, alle wirtschaftlichen Transaktionen zwischen Inländern (in Deutschland ansässige natürliche und juristische Personen) und Ausländern (im Ausland ansässige natürliche und juristische Personen) innerhalb einer Periode (Monat, Quartal, Jahr) in einer systematischen Gliederung darzustellen. Darüber hinaus bildet sie einen bedeutenden Baustein für die Zahlungsbilanzen der Europäischen Währungsunion und der Europäischen Union.
Sowohl auf nationaler als auch auf internationaler Ebene liefert die Zahlungsbilanz den für die Währungs- und Wirtschaftspolitik zuständigen Stellen, den Verbänden und Unternehmen sowie der Wissenschaft wichtige Informationen über Grad und Struktur der außenwirtschaftlichen Verflechtungen Deutschlands. Die daraus abgeleiteten Analysen sind unter anderem unverzichtbare Grundlage für währungs- und wirtschaftspolitische Entscheidungen.

Mit freundlichen Grüßen

DEUTSCHE BUNDESBANK
Kommunikation
Wilhelm-Epstein-Straße 14
60431 Frankfurt am Main

Tel. +49 69 9566 - 3511 oder 3512
Fax: +49 69 9566 - 3077

http://www.bundesbank.de

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Zitat von McTan

Meldepflichtig von der Bank (!) sind Beträge über 12.500.-, die ins Ausland überwiesen(!) werden auf ein Konto das nicht(!) dem Überweiser gehört.
Diese Meldung dient der Statistik ! Es passiert rein gar nichts, auch nicht wenn das jeden Tag macht.

Darum geht es, wo steht das, dass man das jeden Tag machen kann, wenn man unterhalb des Betrages der Meldepflicht bei der Überweisung bleibt ? Möglichst von autorisierter Stelle.

Ich habe z.B das hier, aber auch hier fehlt wieder die zeitliche Abgrenzung:

Zitat

Es ist nicht möglich, die Meldepflicht zu umgehen, indem man einen Betrag von mehr als 12.500 Euro aufgeteilt überweist. Ihre Bank kontrolliert den Zahlungsverkehr und weist Sie auf Ihre Meldepflicht hin.
.
Wird die Meldepflicht bei Auslands- oder SEPA-Überweisungen nicht beachtet, stellt das eine Ordnungswidrigkeit dar. Der § 19 AWG gibt dazu folgende Informationen:
.
In der Praxis kann diese Ordnungswidrigkeit mit einer Geldbuße bis zu 30.000 Euro geahndet werden.

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Zitat von McTan

Es ist monatlich zu melden, wenn es über 12500.- ist .
https://www.bundesbank.de/Reda…df?__blob=publicationFile

McTan

Als kann man jeden Monat (unter) 12500€ überweisen ohne es melden zu müssen.
Danke, McTan, das Schriftstück hatte mir gefehlt.